Обучение

Доверительное управление на Forex — как избежать ошибок

Если у вас есть определенная сумма сбережений, вы безусловно задумываетесь об их приумножении, ведь деньги должны приносить деньги! В данном плане доверительное управление на Форекс является одним из наиболее эффективных вариантов заставить ваши деньги работать, а свой капитал расти. Поэтому сегодня мы разберемся в том, как правильно использовать данный финансовый инструмент.

В чем суть доверительного управления?

Финансовый рынок сегодня предлагает несколько действительно эффективных инструментов с хорошим потенциалом, тем не менее большинство из нас продолжает обходить их стороной, поскольку для торговли и грамотного капиталовложения нужны специализированные навыки и знания. Однако есть люди, которые в трейдинге и инвестировании уже вышли на профессиональный уровень и теперь за определенное денежное вознаграждение готовы взять в управление и ваши средства. Именно на таком взаимовыгодном принципе и построен механизм доверительного управления, в котором:

  • Управляющий, обладая профессиональными умениями, с помощью ваших средств осуществляет трейдинг или инвестирование, приумножая, таким образом, ваш капитал. За это он берет с вас плату в виде определенной комиссии.
  • Вы, выступая в роли инвестора, передаете в управление свои деньги профессионалу, торгующему или инвестирующему ваши средства на финансовом рынке. Таким образом, вы получаете прибыль и согласно договору, перечисляете с нее определенный процент управляющему.

Сегодня на рынке Forex предлагается два вида ДУ, которые отличаются между собой механизмом работы:

  1. Через модуль процентного распределения прибыли, а в народе – систему ПАММ-счетов
  2. Классическое, когда средства передаются управляющему по договору.

Как в первом, так и во второму способе ДУ, вы доверяете свои средства трейдеру на определенный срок, и он использует их для торговли на рынке Форекс, зарабатывая вам прибыль, а себе – комиссионное вознаграждение. По завершению инвестиционного периода вам возвращается сумма ваших вложений и прибыль, а управляющему остается процент от заработанной им суммы дохода. Несмотря на то, что принцип работы один, между прямым ДУ и через систему ПАММ есть существенные различия:

Способ передачи активов

Используя ПАММ-систему, на сайте брокерской компании вам нужно выбрать управляющего из определенного рейтинга и инвестировать свои средства в его ПАММ-счет. Тогда как при прямом ДУ вам не нужно никуда перечислять свои средства – они остаются на вашем счету, и вы просто открываете к нему доступ определенному управляющему. То есть, вы можете контролировать процесс и в любой момент закрыть доступ управляющему к своим активам.

Сумма инвестиций

Использовать ПАММы можно с суммой от 10$ , при этом вы можете формировать собственные портфели, диверсифицируя торговые риски. Для прямого ДУ понадобится от нескольких тысяч американских долларов. Такой завышенный порог обусловлен тем, что в отличии от ПАММа, куда может инвестировать неограниченное число инвесторов, у трейдера при прямом доверительном управлении может находится ограниченное количество счетов (трейдер не может эффективно управлять более чем 2-3 счетами одновременно).

Выплата вознаграждения

В системе ПАММ-счетов данный момент автоматизирован и осуществляется внутри площадки брокера. То есть, управляющему прибыль перечисляется автоматически по завершению инвестиционного периода. При прямом ДУ инвестору понадобится сначала вывести средства с торгового счета, а затем перечислить управляющему его процент посредством платежных систем.

Оформление взаимоотношений с управляющим

В случае с ПАММ-сервисом все просто – вам необходимо лишь принять условия публичной оферты управляющего, поскольку вся работа сервиса является автоматизированной. Прямое доверительное управление юридически подтверждается договором о передаче средств инвестором трейдеру. В таком договоре обязательно указывается:

  • Инвестиционный срок, в течении которого управляющий будет распоряжаться средствами инвестора
  • Права и обязанности сторон
  • Сумма инвестиций
  • Размер комиссионного вознаграждения

Здесь сразу отметим, что ни один из указанных форматов не способен уберечь ваши средства от рисков. Согласно отзывам инвесторов, и публичная оферта и письменный договор работают одинаково эффективно, поэтому главным фактором является профессионализм управляющего.

Нюансы доверительного управления

Собираясь выбрать в качестве инвестиционного инструмента Форекс прямое доверительное управление, вам следует знать определенный ряд особенностей:

Во-первых, настоящее прямое ДУ сегодня предлагает ограниченное количество форекс брокеров, а сам механизм данного способа реализован преимущественно через партнерские или дочерние компании, от имени которых предлагается сервис. При этом можно также встретить предложения от частных трейдеров на различных форумах, которые предлагают открыть торговый счет у определенного оператора. То есть, фактически такие трейдеры не являются управляющими самого брокера, а просто используют компанию в качестве посредника, который юридически оформит их сотрудничество. В данном плане следует быть особо осторожным, поскольку отследить реальную успешность таких трейдеров очень трудно.

Во-вторых, следует понимать, что в отличии от ПАММ-системы, где трейдер осуществляет торговлю на собственные деньги и аккумулированную сумму средств инвесторов, при доверительном управлении трейдер торгует исключительно на вашем торговом счете и только на ваши деньги. Поэтому, чтобы увеличить сумму заработка, трейдер обычно берет на себя несколько счетов, особенно если суммы его инвесторов самые минимальные. В данном плане главное, чтобы трейдер не жадничал, иначе набрав слишком много счетов в управление, он просто не сможет торговать на них одинаково эффективно.

В-третьих, зачастую такая деятельность (непосредственный трейдинг на Форекс) осуществляется с помощью торговых роботов и автоматических стратегий, реже – ручной торговлей. То есть, чтобы принести вам побольше прибыли и увеличить сумму дивидендов управляющие идут на хитрости. Кроме того, сервисы по доверительному управлению у брокерских компаний также зачастую построены на использовании стратегий или торговых экспертов.

Где воспользоваться сервисом

Зачастую, брокеры предлагают ПАММ-счета с классическими условия инвестирования, что делает данный сервис более популярным на рынке Форекс. Однако есть брокеры, которые на ряду с ПАММ-системой, предлагают и прямое доверительное управление:

Компания ФибоГруп предлагает услуги ДУ на индивидуальных условиях, которые оговариваются с управляющим. На выбор инвесторам предлагается 3 стратегии с различным уровнем доходности, уровнем риска и вознаграждением трейдера. Торговлю на счете инвестора совершает робот, работу которого контролирует опытный предприниматель. Таким образом, инвестор может получать до 200% годового дохода в зависимости от выбранной стратегии: индивидуальная, сбалансированная или агрессивная. При этом, комиссия  колеблется в рамках 30%-50%, что также определяется выбранной стратегией. Минимальная сумма инвестиций в компании составляет от 50 000 долларов США.

Доверительное управление

Также прямое доверительное управление предлагает брокер ТелеТрейд, у которого данный сервис представлен через партнера ООО «Биржа Трейдеров». Здесь инвестору предлагается на выбор база предпринимателей со множеством фильтров для выбора успешного кандидата. На странице каждого потенциального управляющего указана информация о подходе к торговле (применяемых стратегиях, активности и используемых активах). Для начала инвестирования необходимо открыть торговый счет в компании TeleTrade, при этом, договор о передаче средств в управление заключается через ООО «Биржа трейдеров». Сразу предупредим, что в отличии от брокера FiboGroup, представленные на сайте управляющие не являются сотрудниками Tele Trade. Вы просто выбираете частного управляющего из рейтинга, и отрываете ему доступ к своему торговому счету. С другой стороны, на «Бирже трейдеров» не установлены минимальные рамки депозита, что может привлечь инвесторов с менее увесистым капиталом.

Поиск трейдера

Безусловно, если правильно подойти к данному способу инвестирования, с его помощью за относительное короткое время можно приумножить свои средства. При этом следует учитывать высокие риски такого подхода и тщательно выбирать трейдера и торговую стратегию. Только в таком случае прямое ДУ сможет оправдать ваши ожидания.

Плохо