ПАММ

Как создать ПАММ-портфель

Более 100% годовой прибыли – на это может рассчитывать каждый предприниматель, который выбрал в качестве инструмента для вложений ПАММ-технологию. Однако, собираясь использовать подобные счета для инвестирования, нужно осознавать, что торговля любого даже самого успешного управляющего может быть, как прибыльной, так и убыточной.

Именно поэтому главным правилом успешных капиталовложений в ПАММ-счета является применение «портфельного» подхода. Другими словами – получать прибыль, с помощью данного инструмента, можно только благодаря вложениям одновременно в нескольких управляющих, а для этого нужно знать, как правильно создать инвестиционный ПАММ-портфель.

Зачем формировать ПАММ-портфель?

Как и говорилось, независимо от профессионализма управляющего, на его счете могут быть не только прибыльные, а и «просевшие» периоды. Это объясняется тем, что эффективность стратегии, по которой торгует управляющий, зависит от многих внешних факторов финансового рынка, а значит в его торговле могут быть как прибыльные, так и убыточные сделки. Если завести весь капитал на счет только одного управляющего, то в убыточный инвестиционный период можно потерять всю инвестированную сумму или львиную ее часть. Но если данный капитал разделить и завести на счета одновременно нескольких управляющих, тогда прибыль по успешным периодам будет перекрывать убытки по «просевшим», а значит ваши деньги всегда будут в безопасности (подробнее об это читайте здесь). Поэтому, главная цель формирования ПАММ-портфеля – это диверсификация рисков.

Кейс

Подходящие для формирования модули

После того, как вы разобрались с выбором брокера, первый шаг в составлении ПАММ-портфеля – поиск подходящих менеджеров. Здесь необходимо осознавать, что чем профессиональнее управляющий, тем менее рискованной будет его торговля и тем выше будет доходность ваших капиталовложений. Открыв страницу рейтинга инвест-счетов любой брокерской площадки, можно увидеть сотни трейдеров, которые демонстрируют впечатляющую доходность. Как выбрать среди них действительно достойный вариант? Прежде всего, нужно руководствоваться следующими критериями:

  1. Прибыльность счета – стандартная доходность должна составлять 100%. Если данный показатель зашкаливает, по сравнению с другими инвестиционными аккаунтами, значит управляющий использует агрессивную торговую систему с чрезмерно завышенными рисками и в один прекрасный момент такой счет может полностью «слиться».
  2. Максимальная просадка – максимальный уровень допустимой просадки должен быть не более 20%. При более высокой просадке существенно повышается риск потери капитала на таком счете.
  3. Срок существования – вкладывать в аккаунт с длительным сроком существования, значит инвестировать в опытного управляющего. Поэтому, выбирайте счет, проработавший не менее 1 года.
  4. Размер капитала размер инвестиций на PAMM-счете является показателем доверия к нему других предпринимателей. Большая сумма привлеченного капитала показывает, что данный управляющий умеет торговать прибыльно и другие люди знают об этом.
  5. Полученная на прибыль – данный параметр является второстепенным, однако лучше выбирать счет с большей суммой заработка.

Выбор счета

По данным параметрам вы сможете выбрать примерно 10 счетов, из которых теперь нужно выбрать наиболее подходящие для создания портфеля. Такую сравнительную таблицу вы найдете у большинства передовых брокеров, например популярный дилер Alpari или не известная компания RoboForex.

Как создать свой ПАММ-порфель

Итак, вы выбрали около десяти приемлемых ПАММов, соответствующих вашим критериям в плане доходности и рискованности. Какие из них включить в портфель? В идеале он должен состоять из счетов, управляющие которых используют различные стратегии трейдинга: сбалансированные, агрессивные и консервативные.

Агрессивные и сбалансированные менеджеры станут драйверами доходности, а консервативные счета позволят возмещать полученные убытки, обеспечивая надежность.

Количество консервативных счетов должно быть преобладающим, при этом 75% вложений нужно заводить в счета с консервативными рисками, 25% — в счета с агрессивными рисками.

Следующим вопросом является количество управляющих в создаваемом портфеле. В данном плане все будет зависеть от того, каким размером капитала вы располагаете. Должно быть не менее 3-х аккаунтов, однако, чем больше счетов вы сможете собрать вместе, тем лучше. Оптимальный вариант — это 5-7 инвестиционных счетов.

Сформировав из выбранных модулей единое целое, необходимо правильно распределить свои средства. В этом вам помогут специальные стратегии, которые позволят правильно управлять своим капиталом в различные периоды.

Время от времени необходимо пересматривать эффективность выбранных счетов, исключая «слабое звено», так вы сможете собрать вместе наиболее результативных управляющих.

Статистика

Как видите, инвестиции в ПАММ-счета не являются чем-то сверхсложным, а при умелом выборе эффективных менеджеров можно создать портфель, который будет обеспечивать вам действительно предусмотренный уровень прибыли.

Плохо