Обучение

Торговля криптовалютой на Forex

Криптовалюты всего за десяток лет заняли в жизни нашего общества настолько прочные позиции, что теперь уже никто не сомневается в их ликвидности – возможности продать, как только в этом будет необходимость. Биткоин и прочие криптовалюты уже давно стали привлекательным активом для биржевой торговли, что дает инвесторам возможность эффективно использовать рост курса, свойственный виртуальным монетам. Кроме высокой ликвидности курс криптовалют демонстрирует хорошую волатильность, что позволяет зарабатывать на кратковременных скачках котировок, и сегодня мы поговорим о том, как торгуют криптовалютами на Форекс.

Изучаем новый актив для спекулятивной игры

Сначала поговорим о том, что вообще представляют собой цифровые монеты — это позволит читателю получить более четкое представление о факторах, которые влияют на изменение курса, и, соответственно, выработать эффективные механизмы планирования и подготовки сделок.

Криптовалюта – это, прежде всего, система со своими расчетными единицами, которая используется для быстрых, безопасных и бесплатных (!) переводов денежных средств по всему миру. Схема перевода выглядит следующим образом:

  • Пользователь покупает цифровые деньги (расплачиваясь долларами или рублями); После оплаты криптомонеты оказываются на его электронном кошельке (наподобие WebMoney или ЯндексДеньги);
  • После этого пользователь переводит их другому пользователю системы на его кошелек;
  • Получатель обменивает полученные монеты на обычные деньги.

Описанная система платежей достаточно быстро приобрела популярность за счет отсутствия необходимости платить комиссионные, за счет высокой защищенности переводов. Кроме того, преимущество использования криптовалютных систем заключается также в анонимности переводов, что может быть весьма полезно, если вы не хотите, чтобы кто-либо знал о том, на что вы тратите свои деньги.

Таким образом, расчетные единицы данной системы являются валютой, которая имеет некоторые признаки денежных знаков любого государства. Но есть и ряд отличий:

  • «Монета» существует только в виде записей, которые хранятся на цифровых устройствах, и не имеет физического носителя;
  • Цифровые деньги не являются подконтрольными какому-либо финансовому регулятору, то есть перевод никто не может заблокировать, как и запретить работу системы в целом.

Что такое курс

Как и все активы, которые торгуются на биржах, крипта имеет свой курс – стоимость по отношению к другим валютам, наподобие валютной пары. Цена продажи выражает то количество единиц определенной валюты, которое покупатели готовы отдать за одну монету, а цена покупки – количество долларов США или евро, за которое продавцы согласны продать свои монеты. В данный момент наибольшее количество сделок, например, с биткоинами, осуществляется в направлении биткоин-доллар, биткоин-евро, и биткоин-юань (в Китае проживает огромное количество пользователей системы).

Чем обеспечены цифровые деньги?

Основное отличие данного актива от других финансовых инструментов (биржевых и внебиржевых) заключается в том, что «цифровая наличность» не имеет никакого обеспечения.

Например, текущая цена стали, палладия, сахара или акций Microsoft, Google означает, что если держатель актива в любой момент захочет его продать, он гарантированно получит определенную сумму денег или же иных ценностей, если речь идет об обмене. Обеспечение самих денег, в свою очередь, это государственные гарантии, то есть, владелец денег может гарантированно обменять их на товары в магазине или на какие-либо услуги.

Расчетные единицы, которые обращаются в криптовалютных системах, не имеют вообще никакого обеспечения. Отсутствуют любые гарантии, и если в один день курс монеты обвалится до нуля, соответственно, обнулится стоимость капитала, который был вложен в «виртуальные деньги». С любым из активов, которые были перечислены выше в качестве примера, такого произойти не может – люди всегда смогут обменять сталь, сахар, акции или иные активы на деньги, по той простой причине, что эти активы сами по себе представляют объективную ценность.

Что влияет на стоимость криптовалюты?

Учитывая тот факт, что цифровая наличность не имеет обеспечения, курс зависит исключительно от желания пользователей системы продать или купить криптоденьги, в этом заключается еще одно отличие от прочих биржевых активов.

Все инструменты мирового финансового рынка прямо или опосредованно связаны между собой. Например, рост курса доллара может вызывать снижение стоимости золота, снижение стоимости золота вызывает снижение котировок валюты той страны, где добывается золото, а также снижение акций золотодобывающих предприятий, которые сокращают добычу металла. Сокращение добычи вызывает рост цен на микросхемы, для изготовления которых используется золото, что увеличивает стоимость различных устройств, соответственно, падают в цене акции компаний, производящих устройства.

Криптоактивы, в свою очередь, фактически, не привязаны к активам финансовых рынков, поэтому их курс намного меньше реагирует на публикацию экономических показателей, макроэкономическую статистику (часто вообще никак не реагирует). Некоторое влияние на их курс оказывает изменение стоимости американского доллара, евро или юаня к остальным валютам.

Сильное влияние на ценовой показатель оказывают новости, которые непосредственно касаются самих монет. В первую очередь это новости, связанные с взломами бирж, со случаями мошенничества или краж у пользователей, запретительные действия властей относительно хождения денег, или наоборот, отмена ограничений в той или иной стране.

Соответственно, подобные действия властей часто имеют место после новостей о том, что криптовалюты были использованы при совершении противоправных действий в качестве инструментов расчета за оружие, наркотики, пр. Таким образом, для успешных спекуляций необходимо отслеживать информационный фон, быть в курсе всех новостей.

Какие монеты наиболее популярны сегодня?

Когда мы говорим о крипте, речь идет о некоем собирательном термине, поскольку есть сразу несколько различных по названию, однако весьма схожих по остальным признакам, систем.

Крупнейшей и самой популярной на сегодня криптовалютой остается Bitcoin (торговый тикер на биржах: Btc), за один Btc сегодня дают более 2000 долларов США. Вторая по популярности – это Ethereum (Эфириум), курс которой в этом году вплотную приближался к отметке в $400, однако сейчас торгуется в пределах $200. Интерес к Эфирируму в этом году продолжает расти, в то время, как позиции Биткоин на фоне укрепления Эфира несколько ослабли.

Курс Биткоина

Всего на сегодняшний день в мире насчитывается порядка 700 различных цифровых монет, однако подавляющему большинству до уровня популярности Bitcoin и Ethereum очень и очень далеко (стоимость единиц многих «виртуальных валют» измеряется в центах). В качестве наиболее популярных и востребованных криптовалют можно упомянуть Litecoin, Dashcoin, Peercoin, Namecoin и QuarkCoin, а также Ripple и Zcash.

Криптовалютные системы, созданные по той же технологии, что и Bitcoin, являются достаточно интересным инструментом, и сегодня на рынок продолжают выводиться все новые разновидности. Эти новые системы пользуются успехом у инвесторов, и вот по какой причине: каждая из этих валют через пару лет может подорожать в десятки раз (однако, этого может и не произойти). В момент первичного предложения монеты стоят копейки, таким образом, при удачном стечении обстоятельств можно увеличить капитал весьма существенно. Как это, собственно, произошло и с Биткоинами – в течение первого года после первичного предложения, одному из держателей, за 10 тысяч Btc удалось купить всего 2 пиццы…

Краткосрочные инвестиции – биржа или Forex?

Получать прибыль на курсовой разнице можно в результате покупки и продажи криптовалют на бирже, или же торгуя через Форекс-брокеров. Последний вариант является более простым и прибыльно, поэтому остановимся на нем.

Сегодня целый ряд брокеров, помимо иных активов, охотно включают данные активы в списки инструментов, с которыми могут работать трейдеры. Это, прежде всего, операторы, которые могут предоставить хорошую ликвидность по данным активам за счет большого количества клиентов: Forex Клаб, Alpari, Insta Forex, AMarkets (АФорекс), FxOpen. Эти брокеры дают возможность работать, прежде всего, с Bitcoin и Ethereum, однако рынок продолжает развиваться в данном направлении. В этом году польский брокер X-Trade Brokers ввел в список своих активов не только пары BTC/USD и ETH/USD, но и XRP/USD (Ripple), LTC/USD (Litecoin), DSH/USD (Dashcoin).

Как уже было отмечено, торговать криптовалютой через Форекс-брокера более прибыльно, чем самостоятельно покупать их на биржевых площадках, а затем продавать. Оператор во время сделок предоставляет «кредитное плечо» – сумму, которая в несколько раз больше той суммы, которую инвестирует в сделку трейдер. За счет этого инвестор может купить больше монет и заработать больше прибыли, чем  на бирже, ведь в биржевых сделках покупателю приходится оплачивать полную стоимость актива.

При работе с парами, которые включают цифровые монеты, можно использовать те же самые инструменты прогнозирования, которые на данный момент применяются по отношению к другим активам. Однако следует помнить, что в определенные периоды криптовалютные пары могут демонстрировать высокую волатильность, поэтому не рекомендуется работать на минимальных временных интервалах.

Кстати, некоторые Форекс-брокеры уже сегодня предлагают своим клиентам возможность держать депозит именно в цифровых деньгах. То есть, инвестиции считаются не в рублях или долларах, а, например, в биткоинах. За счет роста курса трейдер может оказаться в прибыли даже при убыточных сделках.

Перспективы криптовалют на ближайшее время

Если посмотреть на график, можно легко увидеть, что в текущем 2017 году был довольно резкий рост стоимости курса многих монет (по крайней мере, всех, которые перечислены в данной статье). Это не похоже на «надувание экономического пузыря», который в любой момент может лопнуть, поскольку курсы уверенно зафиксировались намного выше прошлогодних значений. Очевидно, подорожание было обоснованным, и вызванным такими естественными факторами, как постоянный прирост пользователей различных криптовалютных систем, их желанием осуществлять безопасные и дешевые переводы.

Сложно предсказать, как будет развиваться ситуация в 2018 году, однако нет никаких оснований думать, что активы будут терять в стоимости. Интересные изменения происходя и на уровне государственном. Так, Герман Греф (генеральный директор Сбербанка) заявил, что данные тезнологии являются весьма перспективным инструментом и внедрение их в государственные системы платежей неизбежно. Говорят о этом и в правительстве, так, Э. Нибиуллина (глава ЦБ РФ) отметила, что нишу следует внимательно изучать, хотя и отметила, что на данный момент говорить о каком-либо внедрении на данном этапе пока рано.

Заключение

Криптовалюты являются весьма перспективным инструментом, который отлично подходит для получения спекулятивной прибыли. Работа с ними через форекс-брокера является абсолютно законным занятием, с каждым годом законодательная база, на основании которой осуществляется регулирование операторов, становится более совершенной. Банки без проблем осуществляют платежи и принимают денежные средства, когда происходит пополнение брокерского счета и вывод средств. В свою очередь, биржи до сих пор во многих странах продолжают находиться вне правового поля, банки с недоверием относятся к платежам при пополнении счета на биржах, и платежи периодически не проходят.

Плохо